多數(shù)從事非法集資犯罪的企業(yè)工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全,經(jīng)濟(jì)犯罪活動披著“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。

       經(jīng)典案例

　　2011年2月，周某某注冊成立某投資公司，擔(dān)任法定代表人。公司上線運(yùn)營“XX投資”網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布各種招標(biāo)信息，吸引投資人投資。運(yùn)行前期，公司存在虧損，此后周某某除用本人真實身份信息在公司網(wǎng)絡(luò)平臺注冊2個會員外，自2011年5月至2013年12月陸續(xù)虛構(gòu)34個借款人，以支付投資人約20%的年化收益及額外獎勵為誘餌，向社會不特定公眾募集資金，后被公安機(jī)關(guān)查獲。

　　以電話推介、派發(fā)宣傳資料、舉辦講座、組織聚會或者在街頭、超市等人群密集地派發(fā)“理財產(chǎn)品廣告”等方式吸引投資者關(guān)注，有的還會借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉(zhuǎn)移資金，誘人參與?；蛘哒埉?dāng)?shù)刂髽I(yè)家，甚至一線明星作為代言,做虛假廣告,誤導(dǎo)輿論。

　　經(jīng)典案例

　　2004年3月，潘某、韓某通過中介公司，在美國成立必得利財經(jīng)集團(tuán)公司，以在上海上市為名，向公眾非法出售現(xiàn)代新農(nóng)業(yè)股票。在銷售股票過程中，潘、韓二人故意隱瞞必得利公司的真實狀況，通過虛假宣傳材料，夸大公司經(jīng)營規(guī)模和業(yè)績，誘騙投資者上當(dāng)

　　以支付高息紅利為誘餌,使參與的部分群眾獲得暫時實惠,進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳,吸引更多人員參與。

　　經(jīng)典案例

　　2016年7月12日，查獲的張某某伙同他人傳銷案，分為靜態(tài)分紅和動態(tài)分紅兩種模式進(jìn)行返利。靜態(tài)分紅是要求參加者每交納2900元即可成為會員，獲得一個會員號，配送一定的產(chǎn)品，同時，每個會員號通過該網(wǎng)絡(luò)平臺，可每天獲得30元的返利，直到返還5800元為止。動態(tài)分紅分層碰獎、對碰獎、見點(diǎn)獎、領(lǐng)導(dǎo)獎、福利獎。經(jīng)鑒定，該傳銷組織已發(fā)展會員19916人，共有35層級，涉及全國30個省份，涉案金額8400余萬元。

　　針對普通人期望短期投資回報大、法律意識淡薄等弱點(diǎn)，設(shè)置三個月、半年等不同期限的投資產(chǎn)品，以高額利息為誘餌，誘惑投資人冒險存款。等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。

　　經(jīng)典案例

　　2002年，遼寧某公司以養(yǎng)螞蟻為名，承諾35%-60%不等的高額回報，該合同期限為一年，自投資者購買蟻種之日起，每37天為一個周期，向投資者返還十分之一的本金利息，全年為十個周期。2004年，公司資金鏈斷裂，停止向投資者返款付息，遂被有關(guān)公安機(jī)關(guān)偵查。

　　犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高利息誘惑非法獲取資金。

　　經(jīng)典案例

　　2013年6月1日，廣西南寧曹某等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，以“連鎖銷售”“資本運(yùn)作”為名，以高額回報為誘餌，要求參與者繳納3800元至6.98萬元不等的“入門費(fèi)”，采取“拉人頭”的形式，利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)關(guān)系，從事傳銷違法犯罪活動。發(fā)展人員2000余名，涉案金額5億余元。

　　非法集資者抓住一些老年群體有閑錢又缺乏投資渠道的現(xiàn)狀,用贈送禮品、聚餐活動等方式,以小恩小惠籠絡(luò)人心,為進(jìn)一步詐騙打下基礎(chǔ)。

　　經(jīng)典案例

　　2005年7月，廣東省公安機(jī)關(guān)破獲了西安重陽生物科技有限公司集資詐騙案。該案犯罪嫌疑人稱自己擁有西安重陽公司450萬股名為“重陽生物”的股權(quán)，招聘一批專門從事傳銷活動的人員，以傳銷的手法，騙取廣州地區(qū)群眾認(rèn)購并不真實的股權(quán)。被騙對象多為離退休老年人，人數(shù)多達(dá)900多人，涉案金額1500萬元。